Консалтинговая фирма на рынке ценных бумаг

Консалтинговая фирма на рынке ценных бумаг

Наша статья об основных функциях финансового консультанта на рынке ценных бумаг. Поговорим о тех обязательствах, которые он должен выполнять. Отдельные пункты посвящены бумагам, которые необходимы для инвестирования. Консалтинговая деятельность на сегодня очень популярная, а деятельность финконсульта всегда ценится.

Что такое консалтинг на рынке ценных бумаг? Многие фирмы занимаются доверительным управлением расходов компаний, они контролируют средства клиентов и предоставляют информацию по использованию доходов. Консалтинговая фирма имеет значительную информационную базу. Консалтинговые компании предлагают клиентам хеджирование рынка. Они занимаются электронной торговлей, мониторингом рынка.

Управление таким рынком – покупка и продажа бумаг, прибыль от компании зависит от прибыли доверителей. При правильном раскладе компания получает значительные средства. Консалтинговые компании распространены на Западе. Достаточно много соотечественных площадок построены на виртуальной основе.

Основные задачи финансового консультанта

На сегодня популярны денежные вложения в рынок ценных бумаг. Предприниматели хотят получить хороший уровень дохода и высокую ликвидность от финансовых инвестиций в ценные бумаги. Не менее важным фактором остается безопасность вложений.

Чтобы контролировать рыночную ситуацию, существует должность финансового консультанта. Важная функция – оформления проспекта ценных бумаг.

Задачи финансового консультанта такие:

  1. Он занимается подготовкой бумаг, составлением бизнес-планов, ведением хозяйственной деятельности. Консультант берет на себя ответственность за грамотность составления документации.
  2. Контролирует размещение ценных бумаг и соблюдает рекламные нормы. Реклама должна нести проверенную и правильную информацию. Предполагаемые доходы указывать нельзя, объявлять о предполагаемой прибыли тоже.
  3. Финансовый консультант проводит мониторинг, собирает, анализирует и оценивает полученную информацию. Обязательный этап – проверка документации, которую предоставил эмитент.
  4. Контролирует нарушения, которые были допущены при предоставлении информации. При нарушении порядка он уплачивает административный штраф. О штрафных санкциях читайте далее.

Финансовый консультант регулирует основные экономические вопросы, следит за соответствием рекламных объявлений, размещением ценных бумаг. Сбор и проведения оценки информации тоже очень важный этап работы консультанта.

Что нужно делать финконсульту?

Задача финансового консультанта – защита прав и интересов эмитента, правильная подача информации, предотвращение незаконного раскрытия информации. Консультант оснащен помощью 2 аттестованных специалистов, которые занимаются оценкой данных. Они должны иметь специальный аттестат на проведения такого рода деятельности, высшее образование, быть зарегистрированными.

Обязательное условие – чистая история ведения экономических дел. Финансовый консультант зачастую выступает и брокером, и дилером одновременно. Он размещает ценные бумаги эмитента на рынке и занимается их продвижением.

Учитывается также уровень достаточности финансовых средств. При сочетании брокерской и дилерской деятельности нормативные средства составляют 35 тысяч рублей. Деятельность финансового консультанта вместе с депозитарной оценочной деятельностью предполагает нормативный капитал в 40 тысяч рублей.

Читайте так же:  Как начать инвестировать на рынке ценных бумаг?

Ограничения в деятельности

Консультант по финансовым вопросам должен иметь абсолютно чистую кредитную историю. Законодательством предусмотрены такие ограничения на ведение деятельности финансового консультанта:

  1. Он не должен быть аффилированным лицом эмитента. Объясним, что имеется в виду под этим термином. Финконсультант не должен иметь финансовую долю больше, чем 20 процентов.
  2. Финансовый консультант не может иметь экономические обязательства перед эмитентом.
  3. Он не может выступать доверителем эмитента.
  4. Финансовый консультант сохраняет информацию до момента ее раскрытия эмитентом. При выполнении таких условий физическое лицо может стать консультантом и решать экономические вопросы на рынке ценных бумаг.

Если какое-либо условие меняется, следует пересматривать решение о назначении финансовым консультантом.

Документация

Рассмотрим основные документы, которые составляет финансовый консультант, поговорим об их особенностях. Главная задача финансового консульта правильно и грамотно составить проспект ценных бумаг. В этом документе говорится об основных экономических вопросах: назначение эмиссии, размещение эмиссионных ценных бумаг и другое. Документ подтверждает, что предоставленная эмитентом информация достоверная и полная. Чтобы бумага была достоверной, требуется подпись исполнительного органа эмитента, финансового консультанта, аудитора и независимого оценщика. Подпись оценщика подтверждает рыночную стоимость размещения бумаг и имущества.

Меморандум – документ, который подтверждает выполнение требований финконсультом. Эта бумага должна иметь несколько подписей. Ее подписывает эмитент, затем финконсульт, главный бухгалтер, независимым финэкспертом. Все эти подписы необходимы для подтверждения действительности бумаги. Обязательное условие Меморандума – подкрепление документа несколькими заявлениями, которые доказывают, что финконсульт может заниматься экономическими вопросами. Во-первых, это заявление о том, что он не является аффилированным и доверительным лицом инвестора. Обязательно вкладывается и заявление об отсутствие экономических обязательств перед вкладчиком. Нужно и заявление о том, что размещение ценных бумаг проводилось по правилам.

Важный документ – отчет об итогах выпуска ценных бумаг. Он подтверждает, что информация эмитента полная и верная. Бумагу заверяет финконсультант. Этот документ подтверждает чистую кредиторскую историю, отсутствие дебиторской и других задолженностей.

Заявление о включении ценных бумаг в листинг – документ, в котором указывается информация, подтверждаемая аудитором. Сам эмитент заверяет документ своей подписью.

Ответственность финансового консультанта

Предусмотрена солидарная ответственность на случай ущерба по вине финконсульта. Предусмотрена солидарная ответственность всех должников вместе или от любого из них по отдельности за невыполнение обязательств. Инвестор может потребовать взамен неполученные деньги от остальных солидарных эмитентов, если главный должник уклоняется от обязательств.

Читайте так же:  Как начать инвестировать на рынке ценных бумаг?

Порядок раскрытия информации четко контролируется финконсультом. Публикация в ленте новостей появляется позже, чем на следующий день после нарушения.

Скрыв информацию, финконсульт привлекается к административной ответственности. Консультант обязан оплатить штраф в размере 30-40 минимальных размеров оплаты труда. Нарушая этапы раскрытия информации, он привлекается к административной ответственности. Уплачивается штраф от 20 до 30 минимальных размеров оплаты труда.

Финансовый консультант привлекается к уголовной ответственности за крупный ущерб (около 1 млн. долларов). Уплачивается штраф в размере от 100 до 300 тысяч рублей, возможно, придется заработной платой от 1-2 лет. Финансовый консультант привлекается к 240 часам обязательных работ или от 1-2 лети справительных работ. При организации сговора финконсульт наказывается штрафом в размере заработной платы или другогодохода за 1-2 года. Предусмотрено также лишение свободы до трех лет. Уклонение от предоставления достоверной информации – повод для привлечения к уголовной ответственности. Финконсульт обязуется заплатить от 300тысяч рублей или в размере заработной платы или другого дохода осужденного в период от 1 до 2лет.

Итак, при невыполнении обязательств или скрытие информации финконсульт несет административную ответственность. Штрафы и гражданские работы – самые распространенные наказания. Если из-за невыполнения работы эмитент понес серьезный ущерб, тогда можно говорить об уголовной ответственности.

Регулирующие документы

Среди основных документов, которые контролируют деятельность финконсульта – Гражданский кодекс, акты, постановления.

Гражданский кодекс Российской Федерации – идет речь об особенностях финансовой деятельности в целом, участниках процесса, их гражданских правах. Соблюдение кодекса очень важно для правильного ведения экономической деятельности, в нем рассмотрены основные вопросы, на которые нужно обратить внимание при ведение такой деятельности.

В Федеральном законе “О рынке ценных бумаг” говорится об участниках рынка ценных бумаг, о регулировании финансового рынка. Этот документ основополагающий для данного вида деятельности. “О специалистах рынка ценных бумаг” – документ, который рассказывает об основныхтребованиях, которые выдвигаются к кандидатуре финансового консультанта. Эти бумаги говорят об обязательствах и правилах ведения деятельности финконсульта, поэтому являются важной частью ведения консалтинговой деятельности.

Постановление “О Стандартах эмиссии ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг” – рассказывается о том, как проводится эмиссия, особенностях процессах и участия в них эмитента и финансового консультанта.

Кроме этих бумаг, состояние рынка ценных бумаг регулируется и другими постановлениями, которые говорят об особенностях ведения торговли на рынке ценных бумаг. Тщательно изучив документацию, можно эмитент обезопасит себя от возможных ошибок. Постановления, акты и другие бумаги полностью отражают систему современного рынка, поэтому на них нужно опираться при возникновении каких-либо вопросов.

Читайте так же:  Как начать инвестировать на рынке ценных бумаг?

Итоги

Итак, финансовый консультант – физическое лицо, которое не просто составляет документацию, но и полностью ведет финансовую деятельность на рынке ценных бумаг. От него зависит, насколько быстро вы получите доход от вложений. Не менее важна оценка рисков.

Обязательно обратите внимание на экономическую независимость финконсульта. Любые непогашенные задолженности являются поводом не доверять физическому лицу в плане экономических вопросов. Старайтесь тщательно изучить кредитную и финансовую историю, она должна быть чистой. Экономическая судимость недопустима.

Ознакомьтесь с основными бумагами, которые регулируют деятельность финансового консультанта. Возможно, какие-то вопросы вы уясните для себя. Проверьте и финансовый уровень финконсульта.

Помните о и своей ответственности. Эмитент должен предоставлять только полную и достоверную информацию. Скрытие информации является поводом для привлечения к административному штрафу. Уголовная ответственность предусмотрена на случай серьезного экономического ущерба. При выборе финконсультанта обратите внимание на основные пункты, о которых мы говорили. Не забывайте о безупречной кредитной истории.

Хороший финансовый консультант:

  • проводит мониторинги рынка ценных бумаг, постоянно регулирует продажи, сообщает об этом эмитенту;
  • проводит полный контроль размещения рекламных сообщений, соответствие их существующим нормам;
  • составляет и оформляет документацию на ведения экономической деятельности;
  • не скрывает информации от эмитента ни о себе, ни о самом финансовом процессе;
  • предоставляет только проверенные и полные данные;
  • является финансово независимым, не является доверительным лицом эмитента.

Выбирайте только проверенные консалтинговые компании с опытом работы не менее 5 лет. Закон защищает интересы эмитента, поэтому при невыполнении обязательств финконсультант несет серьезную ответственность. Надеюсь, наши советы и рекомендации помогут вам в дальнейшем. Думаю, что теперь вы сможете правильно и грамотно инвестировать средства, вкладывать деньги с пользой. Читайте другие полезные материалы про инвестирование на рынке ценных бумаг. Желаю всем успехов и удачи!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *