Инвестиции в коммерческую недвижимость

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Коммерческая недвижимость как инвестиционный актив

Инвестиции в коммерческую недвижимость – надежный способ финансовых вложений, гарантировано сохраняющий инвестиционный капитал даже в условиях сильнейших экономических потрясений. Инвестировать в коммерческую недвижимость всегда доходно. В кризис, когда появляется возможность для приобретения офисов, складов и помещений производственного назначения по низким ценам, начать инвестировать в коммерческий сегмент недвижимости особенно выгодно.

Этот вариант инвестирования популярен как у начинающих, так и у опытных инвесторов, отличается большим уровнем дохода от использования приобретенного актива и высокой способностью сохранять ликвидность.

  • Риски инвестиций: Средние.
  • Налоговая ставка для отрасли: до 2% при владении и от 9 до 35% при отчуждении.
  • Время инвестиций: Среднесрочная.

Виды коммерческой недвижимости и их инвестиционные особенности

Среди объектов, образующих коммерческий сегмент инвестиционного рынка, наибольшей популярностью у инвесторов пользуются:

  • Складские помещения, при покупке которых основными оценочными критериями выступают выгодная логистическая расположенность склада и уровень его оснащенности оборудованием для проведения складских операций;
  • Офисы. Здесь инвестиция лучше всего оправдывает себя, когда деньги вкладываются в покупку объектов, расположенных в центральных частях городов с интенсивным клиентским трафиком и широкими возможностями для рекламного продвижения товаров и услуг;
  • Торговые площади. Эта инвестиция имеет ряд особенностей, учитывать которые обязательно, чтобы получить максимальный доход от вложения. Среди специфических требований – расположение площадей в крупных торгово-офисных комплексах или на первых этажах зданий, находящихся на красной линии;
  • Гостиничные комплексы. Успешная инвестиция в этот вид помещений с наименьшим сроком возврата, вложенных в покупку, денег обеспечивается близостью актива к транспортным узлам, вокзалам и аэропортам и удобством транспортного сообщения с городским центром.

Как находить проекты по инвестированию в коммерческую недвижимость

Как начать инвестировать в коммерческую недвижимость и выбрать самый эффективный вариант вложения денег?

Читайте так же:  Инвестиции в паевые фонды недвижимости

Для рационального решения этой задачи необходимо, выбирая объект инвестиции, обращать внимание на наиболее популярные инвестиционные активы, максимально точно прогнозировать предполагаемые доходы, учитывать особенности налогообложения, хорошо понимать уровень капитала, необходимого для начала проекта и качественно оценивать вероятные риски.

По данным статистических исследований, частный российский инвестор – покупатель жилой или коммерческой недвижимости, в среднем имеет возможность инвестировать от двух до пятидесяти миллионов рублей.

При инвестировании в объекты, входящие в коммерческий сегмент рынка недвижимости, эти средства чаще всего используются для покупки стрит-ритейла, где особенным спросом пользуются офисные и торговые блоки небольшой площади.

По мнению экспертов, наиболее перспективными для получения дохода от инвестиции денег в коммерческую недвижимость являются объекты, стоимость которых составляет от 800 тысяч долларов и выше. При этом минимальный начальный уровень капитала для эффективного инвестирования в коммерческий сегмент недвижимости сегодня должен быть не менее 250 тысяч долларов. Этих средств достаточно, чтобы купить небольшой офисный блок или торговое помещение.

Налогообложение в инвестициях в коммерческую недвижимость

Из-за многообразия, используемых при отчуждении коммерческой недвижимости, форм и способов, правила налогообложения этих операций сложны и содержат большое число нюансов.

Физические лица, владеющие коммерческой недвижимостью, оплачивают налог на имущество, а при ее продаже НДФЛ со ставкой от 9 до 35%.

При осуществлении операций с недвижимостью налоговые отчисления юридических лиц и граждан, занимающихся индивидуальной предпринимательской деятельностью, зависят от формы налогообложения и могут быть уменьшены на размер затрат, понесенных на содержание объекта, если он используется для предпринимательских нужд.

Каковы риски при инвестициях в офисную недвижимость

Риск – это негативное отклонение от запланированного хода реализации проекта.

Основные риски, связанные с инвестированием в коммерческий сегмент рынка недвижимости:

  • Политико-административные риски, возникающие при ухудшении общей политической ситуации и изменениями федеральных и региональных законодательных норм;
  • Юридические, образующиеся в результате некачественной правовой оценки, используемых при заключении сделки, документов или их ненадлежащем оформлении;
  • Технические, являющиеся следствие выхода из строя элементов зданий или систем их инженерного обеспечения;
  • Маркетинговые, вызванные понижением спроса на недвижимость и уменьшением деловой активности в регионе расположения объекта инвестирования.
Читайте так же:  Инвестиции в паевые фонды недвижимости

Какую прибыль можно получить при инвестициях в коммерческую недвижимость

Доходность, удачно расположенных, объектов стрит-ритейла составляет 11-12% в год.

Доходы, получаемые собственниками, вложившими деньги в офисный центр или модуль, несколько ниже и достигают 8-9% годовых.

Интересна статистика сроков окупаемости объектов, входящих в коммерческий сегмент рынка.

Срок возврата средств, первоначально вложенных в приобретение склада – от 7 до 10 лет. Инвестиция в офисное помещение или площади в торговом центре вернется через 5 – 10 лет. Гостиничная недвижимость оправдает, вложенные в нее, средства через 7 – 11 лет. Читайте другие уникальные материалы, о том, как правильно инвестировать в недвижимость на нашем сайте. Желаю удачи!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *